【基本案情】 2019年6月16日，被告人朱某某因沉迷網絡賭博，向被害人林某某謊稱自己是一名網貸平臺公司員工，虛構客戶可以在其公司合作的一些網貸平臺上貸款后交給其進行“走賬”，然后返還本金和高額傭金的事實。被害人信以為真，在朱某某的誘導下，被害人林某某到網絡平臺上貸款5.5萬元并交給朱某某進行“走賬”。過了一會兒，被告人朱某某返還被害人林某某本金和傭金共計6.15萬元，并博得了被害人林某某的信任。同年6月29日至6月30日，被告人朱某某以月底傭金高，業績沖量為由，讓被害人林某某介紹朋友一起加入“走賬”，被害人林某某將被害人顏某某在網絡平臺上貸款的15.65萬元連同自己墊付的0.35萬元共計16萬元一并轉賬給被告人朱某某進行“轉賬”，所得款項被告人朱某某全部用于賭博。 此后，被告人朱某某又以其“賬戶資金過多，為避免銀行反洗錢審查”為由，誘騙被害人林某某繳納押金方能取回之前“走賬”的所有款項，造成被害人林某某向其繳納四次“押金”，共計10.7萬元，所得款項被告人朱某某全部用于賭博。在被告人朱某某欲以“退款需要收取手續費”為由再騙取3萬元時，因被害人林某某識破而未得逞。 另外，2019年6月16日至同年7月24日，被告人朱某某多次以“資金周轉”為由，共計騙取被害人林某某8.7萬余元，所得款項被告人朱某某全部用于賭博。 【案件審理】 仙游法院經審理認為，被告人朱某某以非法占有為目的，虛構事實多次騙取他人財物，供個人賭博活動，價值共計人民幣35.4萬余元，數額巨大，其行為侵犯他人的財產所有權，構成詐騙罪。被告人朱某某系多次實施詐騙，酌情從重處罰。最終，朱某某因犯詐騙罪，被仙游法院判處有期徒刑六年七個月，并處罰金人民幣十三萬元。 【騙局剖析】 網貸詐騙是一種新型詐騙方法，主要通過欺騙的手段，讓被騙者進行網貸，從而騙取他人錢財。根據北京陽光消費大數據研究院統計數據顯示，2020年上半年，全網共監測到有關網貸詐騙輿情信息368205條。本案中，被告人謊稱其為網貸平臺公司員工，虛構“走賬”可返還本金和高額傭金的騙局，通過誘餌式的行騙方式，騙取被害人信任。 行騙關鍵詞： 1、公司與網貸平臺合作，“走賬”可返高額傭金； 2、“月底傭金高，業績沖量”； 3、“賬戶資金過多，為避免銀行反洗錢審查”為由需繳納押金方能取回“走賬”款項； 4、“退款需要收取手續費”等。 【防騙提示】 一要提高警惕，認清高利誘惑。君子愛財取之有道，作為普通老百姓，一切違背正常市場經濟規律而標稱的高利潤高回報行為，都要擦亮眼睛提高警惕。正所謂“天上不會掉餡餅”，你所慶幸遇到的好運氣，正是犯罪分子精心布置的誘餌騙局。從根本上來講，首要之詞是要戒貪，從斷絕貪小便宜的微小意識做起，賺合法利潤，正身直行，人之貪時則意茫然，自然警戒降低，更易受騙。 二要破除盲區，提升專業知識。犯罪分子行騙的另一種依托就是利用新名詞新領域的群眾認知空白，網織形形色色的行騙托詞。群眾們要有求知求真精神，及時通過專業人士、專業書籍、網絡搜索引擎、身邊人等各種渠道，掌握新知識，提高洞察力，提升閱歷厚度，鑒別各類騙局。 三要亡羊補牢，受騙及時報警。如果不幸被犯罪分子圍獵并被行騙受害，請及時向公安機關報警。第一時間報警，能最大限度的挽回你的損失，能在時間維度上最快的讓公安機關介入案件，制止犯罪分子利用相同方法向無辜的群眾再次行騙使其受害。 |
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